广州黄埔警方打掉两个以房抵押“套路贷”团伙,揭露嫌疑人作案手法

广州市黄埔区一位八旬老人以房抵押贷款到账36万余元,没想到中了圈套,欠款高达70万元……近日,黄埔警方打掉两个“套路贷”团伙,抓获犯罪嫌疑人13名,查扣房产77套,涉案资产近5亿元。嫌疑人多为小学、中专学历。

受害者贷款时均以房产抵押

2019年6月,黄埔警方在扫黑除恶线索核查中,接到黄埔区人民法院转来一借款纠纷案中,以虚假合同方式实施“套路贷”的违法犯罪线索。

黄埔区八旬老人许某夫妇原本以300万元房产抵押向“房××”公司贷款,到账35万元,因未能及时还款,经“广州晟×商务咨询有限公司”介绍“过桥”到“广州敏×投资咨询有限公司”二押房产贷款。

“广州敏×投资咨询有限公司”以虚假合同的方式,在许某夫妇不知情的情况下,让其签订了一份70万元的贷款合同。扣除“中介费”“利息”等费用后,许某夫妇最后贷款所得1.1万元,却要偿还70万元贷款及利息,并因无力偿还而被告上法院拍卖住房还款。

无独有偶,2019年10月底,黄埔警方接到辖区居民曹先生报警,称他在当年7月因资金周转问题,向“广州市创×公司”以房抵押借款50万元。

随后,曹先生收到了一笔来自民间借贷者徐小姐的120万元到账款。不久,曹先生接到“广州市创×公司”业务员冯某来电,称多转了钱给他,要求曹先生将高出实际借款额的70万元返还。曹先生没有多想就照做了。

9月底开始,曹先生被徐小姐多次催促偿还贷款本金120万元及支付利息,曹先生发现合同借款为120万元,立即找业务员冯某对质,冯某以各种理由推脱,而该公司则人去楼空。

嫌疑人多为小学、中专学历

相继接到类似“套路贷”报警,黄埔警方迅速成立了由刑警大队扫黑除恶专业队为主力的专案组,展开全面调查。

民警调查发现,诈骗团伙以“民间借贷”为幌子,挑选那些贷款信用差、房产已在多处进行抵押,并且急需现金的对象下手。借款人上钩后,该团伙便安排他人假扮放款方,与借款人签订借款合同。实际上就是制造出“民间借贷”的假象,再通过巧立违约金、滞纳金、手续费等名目,欺骗借款人签订虚高借款合同或空白合同,并以各种手段导致借款人违约,短时间内产生巨额欠款无法偿还,只好将房产“拱手相让”。

警方经调查发现,案件涉及的两家金融公司以同样手段诈骗了多名事主。

2019年11月中旬,黄埔警方开展打击“套路贷”集中收网行动,先后在湖南省郴州市、广东省深圳市以及广州市越秀区、天河区、海珠区、黄埔区、番禺区实施抓捕,捣毁两个“套路贷”团伙,抓获冯某(男,37岁)等13名犯罪嫌疑人,缴获银行卡34张,查扣房产77套、车辆4辆,破获“以房抵押贷款”诈骗案件81宗,涉案资产将近5亿元。

警方表示,抓获的嫌疑人多为小学、中专学历。记者彭程